"На зависть Мавроди": самая крупная афера 90-х
Мошенническая схема под названием "Авизо", действовавшая в Чечне в 1990-е годы, до сих пор окутана тайной, и точная сумма, полученная с помощью поддельных платежных документов, до сих пор неизвестна. Однако, по приблизительным оценкам, преступникам, которых принято называть "дельцами", удалось накопить около 4 трлн. рублей. Таким масштабным финансовым махинациям наверняка позавидовал бы и печально известный Сергей Мавроди.
Деятельность мошенников
Мошенники действовали планомерно. Вначале они подыскивали сотрудника банка, готового вступить в преступный сговор. В обязанности этого сотрудника входило изготовление платежного документа — кредита "Авизо", который затем направлялся в ЦБ РФ или другие финансовые учреждения. В ответ на представленный документ запрашиваемая сумма зачислялась на счет юридического лица, отправившего "Авизо".
Работа с огромными суммами
Эта схема оказалась весьма успешной и позволила чеченским мошенникам оперировать огромными суммами денег. Для доставки наличных в Грозный использовались грузовые автомобили, пассажирские самолеты и скоростные поезда.
Расширение сети обмана
Мошенники, снабженные чистыми бланками "Авизо", были частыми гостями на столичных предприятиях. Они предлагали сотрудникам долю прибыли в обмен на предоставление доступа к банковскому счету компании. Впоследствии на эти счета переводились значительные безналичные суммы. Кредиторы вводились в заблуждение, причем в качестве "сотрудников" организации преступники выбирали лиц, способных работать с крупными суммами наличных денег.
Раскрытие аферы
Когда мошенническая операция была раскрыта, было возбуждено более тысячи уголовных дел. Деятельность чеченских сепаратистов выявила недостатки российской банковской системы. Стало очевидно, что сколько бы ни было наказано злоумышленников, другие продолжат действовать аналогичным образом или будут заменены новыми. В связи с этим были приняты меры по повышению безопасности. Платежные документы были оснащены специальными криптографическими шифраторами, проведена работа по совершенствованию системы обмена информацией между финансовыми центрами. Разработчики также внедрили новое программное обеспечение, которое значительно ускорило обработку этих кредитных документов.
Извлеченные уроки
Никогда ранее в России не происходило столь масштабного финансового обмана. Однако последствия махинаций с "Авизо" нанесли огромный ущерб экономике страны, и на ликвидацию последствий этой преступной деятельности потребовалось несколько лет.